Курс валют - $ €
RU  UA

В банках Павлограда требуют доказательства происхождения денег

Банки требуют доказательства происхождения денег.

Ужесточились правила контроля НБУ за финансовыми операциями свыше 15 000 грн.

Для проведения операции с наличными на сумму 15 000 грн и более банки требуют паспорт. Прежде чем перевести сумму свыше этой суммы банк проверяет деньги на «чистоту».

Для этого нужно будет предоставить справку о зарплате. Одна и та же справка о зарплате в разных финучреждениях может оказаться не достаточным доказательством.

Банкиры могут попросить дополнительные доказательства: декларации о доходах, справки о зарплате, справки о получении кредита или размещении депозита, о получении гонорара, выигрыша в лотерею, справки о получении дохода от реализации товаров и предоставлении услуг. Договора продажи имущества, получения наследства, страхового возмещения. И даже договора займа между физическими лицами, сообщает antikor.

 «Все зависит от суммы операции и возможности клиента документально подтвердить источник своего дохода. Вряд ли у финмониторинга возникнут вопросы к клиенту, сотрудничающему с банком в рамках зарплатного проекта и пополняющему собственную карту на 2-5-10 тыс. грн, но при этом, если человек принесет несколько миллионов гривен наличными для покупки недвижимости, имея при этом справку о ежемесячных доходах в 3200 грн, конечно, банк откажет такому клиенту»,

— объяснила UBR.ua начальник управления финансового мониторинга Банк Кредит Днепр Наталия Тимченко.



Комментарии